A startup israelense 42AI anunciou US$ 62,5 milhões em financiamento seed ao sair do modo stealth. A empresa desenvolve um “modelo de mundo comportamental” que, segundo ela, calcula probabilidades de decisões individuais em diferentes circunstâncias. O sistema está sendo usado inicialmente por corretoras para estimar como traders podem reagir a condições voláteis do mercado.
O CEO e cofundador Amit Gal-Or descreveu o comportamento humano como probabilístico. Na visão da empresa, tendências psicológicas podem influenciar as decisões de uma pessoa mesmo quando as circunstâncias mudam. O CTO e cofundador Ehud Ezra acrescentou que o objetivo é identificar a probabilidade de alguém tomar determinada decisão, não presumir que a pessoa fará sempre a mesma escolha.
A 42AI afirma que tenta inferir motivações internas, em vez de apenas projetar padrões extraídos de ações anteriores. Para isso, considera reações a eventos que podem parecer desconexos: processos de verificação de identidade (KYC), integração de clientes, chamadas de suporte, transferências de dinheiro e operações com ações. Segundo Ezra, o sistema também avalia sentimento, voz, frequência de contatos com as equipes de suporte ou vendas, decisões de compra e venda e dados do mercado.
Essas observações são convertidas em representações matemáticas de características individuais e processadas por um modelo de mundo baseado em transformer, que estima possíveis decisões em diferentes cenários. Um modelo de linguagem separado gera explicações para as previsões. Ezra disse que o treinamento busca preservar tendências individuais em simulações: se alguém costuma evitar riscos e o sistema passa a classificá-lo como propenso a assumi-los, o resultado está incorreto, segundo o executivo.
A empresa diz ter passado três anos desenvolvendo a abordagem, combinando pesquisa em psicologia, neurociência e genética. Também contou com a orientação de especialistas em psicologia e PTSD, além de Dan Shechtman, laureado com o Nobel de Química de 2011. Gal-Or afirmou que a equipe começou estudando milhares de pessoas por meio de avaliações psicológicas e cenários comportamentais; depois, incorporou bases governamentais e de biobancos que abrangem mais de 2 milhões de pessoas. Os conjuntos de dados de clientes da empresa, segundo ele, já cobrem quase 30 milhões de pessoas.
Em aplicações reais, o modelo analisa registros existentes, como transações e chamadas de suporte. Gal-Or afirma que não são necessárias informações pessoalmente identificáveis e disse que “o modelo nunca sabe quem é a pessoa”. A reportagem, porém, observa que a empresa parece formar perfis comportamentais individuais a partir de atividades vinculadas a cada cliente.
A 42AI declara obter 98% de precisão na previsão de negociações de mercado, mas Gal-Or esclareceu que essa medida indica se os fluxos de negociação ficam dentro de uma faixa prevista — e não se cada operação é antecipada corretamente. Ele também afirmou que o sistema alcança pontuação F1 de 0,8 a 0,85 na previsão da direção e do volume das operações.
Os resultados têm limites, de acordo com os próprios fundadores. Gal-Or disse que existe um teto natural para a precisão porque o sistema não tem acesso a tudo o que uma pessoa vivencia. Ezra acrescentou que a falta de contexto importante também prejudica as previsões, por exemplo, quando alguém muda suas decisões de negociação após receber conselho de um amigo ou colega.
A startup trabalha com 10 grandes corretoras, que usam a tecnologia para administrar liquidez, requisitos de margem e exposição a hedge, afirmou Gal-Or. A empresa está integrando novos clientes e já gera receita superior a “sete dígitos”, sem divulgar o valor exato. Seus clientes pagam uma tarifa fixa ou uma porcentagem do valor que a plataforma os ajuda a obter. Gal-Or também afirmou que uma corretora gerou aproximadamente US$ 30 milhões em valor adicional por meio de hedge dinâmico.
Os US$ 62,5 milhões anunciados foram reunidos ao longo de três anos pelos fundadores e pelo Infinity Group, e não vieram integralmente de investidores externos, segundo Gal-Or. O grupo foi fundado por Amir Gal-Or, pai do CEO, que também é presidente do conselho e cofundador da 42AI. A empresa planeja captar mais recursos.
Além do setor financeiro, a 42AI explora aplicações em jogos, prevenção a fraudes e cibersegurança. No futuro, pretende usar o modelo para ajudar robôs e agentes de IA a compreender pessoas. Ezra ressalvou que cada novo domínio exige treinamento com regras e contexto próprios.
A tecnologia também levanta questões sobre o uso de previsões para obter vantagem sobre as pessoas perfiladas. Ezra reconheceu que essa é uma preocupação válida. Os fundadores citaram regulamentação, monitoramento e um comitê interno de ética como salvaguardas, mas não explicaram o que impediria uma corretora de usar as previsões em benefício próprio contra seus clientes. Gal-Or afirmou que a tecnologia poderia ajudar a enfrentar esses riscos.
